青色申告と白色申告、どっちがお得なの？違いをわかりやすく解説！

「確定申告」って聞いただけでちょっと憂鬱…そんなあなたに、青色と白色の違いをやさしく解説します！

自営業を始めると必ず耳にする

• 青色申告
• 白色申告

結論から言うと、青色申告の方がお得です！

ざっくりまとめると、

項目	白色申告	青色申告
手続きの手間	少なめ	ちょっと多め
帳簿のつけ方	簡単な記録でOK	きっちり帳簿管理
節税メリット	ほぼナシ	特別控除アリ

つまり、

というイメージです。

正直に言うと、

手間は少しかかるけど、税金が安くなるメリットが大きい青色申告。

一緒に見ていきましょう！

青色申告を始めるために必要な３つのこと

青色申告って聞くと、

って身構えちゃいますよね。

でも大丈夫！

実はやるべきことはたったの3つだけ。

①開業届＆青色申告承認申請書を出す

まずはこの２つの書類を税務署に提出しましょう！

開業届の提出は義務ですが

• 提出しなくても
• 期限を過ぎて提出しても

ペナルティはありません。

それでも

• ビジネス口座開設
• 銀行融資
• 保育園の審査

などで開業届を求められるケースがあるので、提出しておくのがおすすめ。

青色申告承認申請書は青色申告特別控除（65万円）を受けるために提出必須！

開業届と青色申告承認申請書の出し方についてはこちら↓

② 帳簿をつける

青色申告では、日々の売上・経費を複式簿記で記録します。

最近はクラウド会計ソフトが便利になったので、思ったよりラクちん！

③ 期限に注意する

確定申告の期限は毎年3月15日まで。

間に合わないと、青色申告の特典がパーになるので、早めに動きましょう！

青色申告はどれくらい節税できる？

実際にどのくらい節税できるのか？

具体例で見てみましょう。

【例】所得300万円の場合

項目	白色申告	青色申告（特別控除65万円）
課税所得	300万円	235万円
所得税	約16万円	約10万円
住民税	約24万円	約18万円
節税効果	ー	約12万円もお得！

※基礎控除のみを使った計算。
その他の控除や扶養状況によって異なります。

つまり、

• たった1回の書類申請
• コツコツ帳簿をつける

だけで毎年約12万円も節税できるんです！

思ったよりすごくないですか？

ちょっとの手間でこの差。

やらない手はないですよね！

節税以外にもこんなメリットが！

と感じた正直もののあなた。

青色申告のメリットはそれだけじゃないんです！

① 信用力がアップ！

こんな場面で青色申告しているだけで、

「この人はちゃんと事業をやっている」

と信用してもらえる目安になります！

② 事業のお金の流れがクリアに！

というのがわかりやすくなります。

お金の流れを

• 「なんとなく」じゃなく

• 「見える化」できる

ので、「一生懸命働いてるけどなんかお金が残らない…」がなくなりますよ！

③ 赤字も将来のメリットに！

青色申告なら

• 赤字になっても最大3年間繰り越して
• 翌年以降の税金を減らすことができる！（＝純損失の繰越控除）

一時的に苦しい年があっても、ムダにならず、次に生かせる仕組みです。

④ 最大のメリット！ 専従者給与

もし、家族が事業を手伝ってくれているなら…

青色申告にして専従者給与を使うのが断然お得！

というとき、節税にもなるのはありがたい。

白色申告でも「専従者控除」はあるけど、

• 金額に上限がある
• 柔軟性もあまりないのが難点

青色申告なら、

• 事前に届出を出せば
• 働き方に応じた金額を全額経費にできる！

専従者給与はこちらの記事で解説しています↓

青色申告は税金が安くなるだけじゃなく、

• 信用力
• 経営力アップ
• リスクヘッジ

など、未来の事業を守る武器になります！

だから青色申告を選ぶ人が多いんですね～♪

まずは書類を出してみましょう！↓

青色申告が向かない人はいる？

青色申告は本当におすすめ！

それでも、向き・不向きはあります。

▶ 青色申告が向いてる人

「どんどん稼ぐぞ！」って人には絶対オススメ！

▶ 白色申告でもいいかも？な人

無理に青色申告を選ばなくてもOK。

白色でも罰はないし、シンプルに確定申告を終わらせたいならアリです！

次年度から青色申告に変更もできるので、自分の状況に合わせて選ぶのが、いちばん賢い選択です！

まとめ

「青色申告」って聞くと、難しそうで身構えちゃいますがメリットがたくさん。

と思ってもらえたら、一緒に学んでいきましょう！